離岸賬戶“關(guān)停潮”需保護你的賬戶安全
在人民幣貶值的情形下，市場結(jié)匯意愿減弱，售匯意愿增強，資本大量外流，國家外匯儲備急劇下降。伴隨外匯儲備的大量蒸發(fā)，國家亦收緊外匯政策口子，國家外匯管理部門秉持“擴流入、控流出、降逆差”的監(jiān)管態(tài)度，改為窗口指導(dǎo)，對于大額外匯出境都需要先去外匯局溝通，強化外匯管控。雖然，目前國家鼓勵具有真實合規(guī)的對外投資目的的資金出境，但市場仍舊對資金出境十分饑渴。
岸賬戶在金融學(xué)上指存款人在其居住國家以外開設(shè)的銀行賬戶。離岸賬戶也叫OSA賬戶，在金融學(xué)上指存款人在其居住國家以外開設(shè)賬戶的銀行。而存款人在所居住國內(nèi)的銀行開設(shè)賬戶則稱為在岸銀行或境內(nèi)銀行。離岸賬戶只針對公司開戶，不支持個人開戶。離岸賬戶因其調(diào)撥資金自由等優(yōu)勢成為外貿(mào)人收款的選擇。但離岸賬戶開立的門檻越來越高，埋怨離岸賬戶被凍結(jié)的聲音也越來越大，外貿(mào)人的聚集地—福步論壇，更是“哀鴻遍野”。
為什么那么多的離岸賬戶“開戶難關(guān)戶容易”？1、資料未準備齊全：這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開戶成功率極低，不少客戶因為未能提供有效文件，令申請時間拖長，或者失敗，并在銀行留下開戶不成功記錄。
2、公司名稱有敏感詞匯：公司注冊時沒有排除類似“信托、中華、環(huán)球”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過，一般這種情況銀行就會要求提供相關(guān)的資料審核。
3、銀行不信任：跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問開戶的用途，從事的行業(yè)，資金來源等，模糊的回答會導(dǎo)致銀行對開戶人的信任產(chǎn)生懷疑，導(dǎo)致不予開戶。
4、問題回答不完善：香港有銀行在開戶進行“客戶盡職審查”時，要求準客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開戶過程變得冗長困難。
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